深度揭秘（反洗錢最新知識）反洗錢相關知識，
反洗錢知識
知多少
洗錢活動會滲透到我們生活中的方方面面，這就需要我們時刻保持警惕，凝聚金融力量，共同打擊洗錢犯罪，維護自身利益。
下面來公布上期題目的正確答案啦，快看看你們都答對了嗎？
1、“反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動的措施。”該描述（ ）。
答案：正確
解析：《反洗錢法》第二條之規(guī)定
2、（ ）是我國國務院反洗錢行政主管部門。
答案：中國人民銀行
解析：按照反洗錢法和國務院的有關規(guī)定,中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門,負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。
3、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或（ ）舉報。
答案：公安機關
解析：《反洗錢法》第七條之規(guī)定。
4、隨著經(jīng)濟全球化，洗錢越來越具有（ ）。
答案：跨國性
解析：隨著經(jīng)濟的全球化，洗錢犯罪的跨國性特征越來越明顯，它在全球范圍內迅速蔓延并在世界各國肆虐游蕩，沖擊著國際經(jīng)濟與金融安全的大堤成為世界性公害。為了嚴厲打擊世界范圍內的洗錢犯罪活動，聯(lián)合國通過了多個國際性條約，要求世界各國來共同懲治洗錢犯罪。
5、生活中我們如何保護自己，不被洗錢分子利用？
答案：
1、選擇安全可靠的金融機構；
2、主動配合金融機構進行身份識別；
3、不要出租或出借個人支付賬戶、銀行卡、身份證件。
6、洗錢犯罪具有哪些社會危害？
答案：
1、助長、滋生腐敗,敗壞社會風氣；
2、影響金融市場的穩(wěn)定；
3、危害經(jīng)濟健康發(fā)展；
4、危害國家安全。
解析：洗錢嚴重擾亂了經(jīng)濟秩序，威脅國家經(jīng)濟和金融安全。同時，也為腐敗滋生提供了土壤，損害社會公平和正義。
7、當你需要辦理貸款業(yè)務時，選擇以下哪種渠道可遠離洗錢陷阱？
答案：正規(guī)的銀行機構或經(jīng)監(jiān)管批準的貸款機構。
解析：選擇安全可靠、嚴格履行發(fā)洗錢義務的金融機構，合法的金融機構接受國家嚴格監(jiān)管，您的資金和個人信息才會更安全。
8、日常使用銀行賬戶時，以下做法錯誤的是（ ）。
答案：幫朋友將大量未知來源資金向陌生賬戶匯款、轉賬
解析：提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的洗錢手法之一，有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶或者公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金或轉賬，這很可能為他人洗錢提供便利。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)或轉賬。
恭喜以上獲獎的用戶，我們會按照您參加活動時預留的有效聯(lián)系信息盡快為您派發(fā)獎品，屆時請您注意查收。
