墻裂推薦（洗錢風險提示2020第一期）洗錢風險的新動向，
1、 什么是洗錢？
答：洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
2、 為什么要反洗錢？
答：洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監測、反洗錢監督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
3、 為什么強調金融業反洗錢？
答：金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此，金融業是反洗錢工作的前沿陣地，能夠盡早識別和發現犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。
4、 目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施？是否會因此延長客戶辦理業務的時間？
答：主要采取客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施。包括事前預防、事后監測及調查等。監測及調查發生在完成業務之后，不會額外增加客戶辦理業務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息，與現行的金融業務要求也基本吻合。
5、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業秘密？
答：不會的?！吨腥A人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業的商業秘密，并專門規定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規定，不得向任何組織和個人提供?！吨腥A人民共和國反洗錢法》還規定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查；司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。
6、客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業務需出示身份證件？
答：客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經紀合同，轉托管，指定或撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網上交易、電話交易等業務時，應出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。
7、代理他人辦理金融業務的客戶，應如何配合金融機構履行客戶身份識別義務？
答：客戶代理他人辦理金融業務，應出示被代理人及本人有效身份證件或其他身份證明文件，填寫姓名、聯系方式、身份證件或其他證明文件的種類和號碼等信息。
風險提示：以上內容僅用于投資者教育宣傳，不構成任何投資建議，投資者不應以該等信息取代其獨立判斷或僅根據該等信息做出決策?；鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。請投資者認真閱讀基金合同、招募說明書等法律文件，并選擇適合自身風險承受能力的基金產品進行投資。基金有風險，投資需謹慎。守金融秩序，防洗錢風險。
